www.StudLib.com
Студенческая библиотека
Студенческая библиотека arrow Основы экономики (Е.Ф. Борисов) arrow § 4. Инфляция и устойчивость денежного обращения
§ 4. Инфляция и устойчивость денежного обращения

§ 4. Инфляция и устойчивость денежного обращения

   Мы завершаем настоящую главу рассмотрением неравновесия и равновесия в такой жизненно важной области современной экономики, которой является денежное обращение. Под денежным обращением подразумевается непрерывное движение денег, обслуживающих главным образом оборот товаров. Это обращение таит в себе возможность двух прямо противоположных состояний: 1) равенства стоимости товаров и денег и 2) нарушения этого равенства. В связи с этим важно, естественно, сначала определить, каким должно быть равенство, определяющее количество денег для обращения.
   В Трудовом кодексе Российской Федерации (статья 2) одним из принципов регулирования трудовых отношений признаются: «свобода труда, включая право на труд, который каждый свободно выбирает или на который свободно соглашается, право распоряжаться своими способностями к труду, выбирать профессию и род деятельности».
   Какое количество денег необходимо для обращения
   Объективно (независимо от желания людей) необходимая для рыночных сделок масса денег определяется законом денежного обращения. В этом законе выражена взаимосвязь между двумя потоками, которые образуют «кровообращение» национального хозяйства? потока товаров и потока денег. Устойчивой эта взаимосвязь может быть при равенстве этих потоков.
   Закон денежного обращения выражает равенство между массой денег и стоимостью всех товаров.
   Американский экономист Ирвинг Фишер так выразил в математической форме равенство в денежном обращении?

Д · О = Ц · Т,

   где Д - предложение денег (или масса денег в обращении); О - скорость обращения (сколько раз за данное время денежная единица обслуживает торговые сделки - переходит из рук в руки); Ц - средняя цена типичной торговой сделки; Т - количество продаваемых товаров.
   Из данной зависимости можно вывести формулу товарных цен:
   Это означает, что при неизменном количестве товаров цены возрастают при инфляции (увеличении количества денег в обращении) и уменьшаются при дефляции (сокращении количества денег).
   Сразу же возникает вопрос: кто же или что же обеспечивает выраженное в законе равенство денег и стоимости товаров?
   Такое равенство достигалось и достигается совершенно по-разному в эпоху золотого стандарта и на современном этапе. Рассмотрим эти различия подробнее, обратив внимание на поведение покупателей.
   В эпоху золотого стандарта указанное равенство обеспечивалось как бы «автоматически». Как правило, в обращении постоянно находилось нужное для торговых сделок количество золотых монет. Когда у покупателей и продавцов появлялось излишнее количество денег, они переходили в разряд сокровищ. Если же деньги вновь требовались для купли-продажи товаров, они поступали в обращение.
   Привыкшие к устойчивому денежному обращению покупатели при вздорожании товаров действовали в соответствии с законом цены по массовому спросу (см. гл. 5). Вот та модель поведения покупателей, которая способствовала поддержанию равновесия величин стоимости товаров и денег:
   • когда начиналась инфляция цен, люди были уверены, что это временное явление, поэтому переставали покупать вздорожавшие товары;
   • излишнюю часть золотых монет население обращало в сокровище;
   • в результате уменьшались размеры массового спроса, что, как известно, вело к дефляции - снижению цен.
   В эпоху современных денежных средств уже нет прежнего автоматического поддержания равновесия потоков товаров и денег.
   Это объясняется прежде всего тем, что нынешние деньги - в отличие от всех товарных эквивалентов - не имеют равную по величине внутренне присущую им стоимость.
   Инфляция стала принимать поразительные размеры особенно во время и сразу после мировых войн. Так, в Австрии в 1921-1922 гг. наибольший месячный подъем цен достигал 134 %. Из-за этого в пивных барах посетители заказывали сразу две порции пива, ибо цены росли быстрее, чем пиво выдыхалось.
   Поэтому неудивительно, что в условиях инфляции складывалась новая модель поведения покупателей:
   • потребители твердо верят в тенденцию роста цен;
   • люди сокращают сбережения, которые обесцениваются, и увеличивают спрос (чтобы уменьшить потери от инфляции);
   • увеличение размеров массового спроса приводит в действие тот же закон цены по спросу.
   В результате сами покупатели подталкивают рост цен, что увеличивает их потери от инфляции. Подъем цен, вызванный увеличением массового спроса, называют инфляцией спроса. Однако современные «сдвиги» в экономической психологии людей являются, конечно, не первопричиной, а лишь следствием действия тех движущих сил, которые сейчас порождают инфляцию.
   Может ли общество обойтись без инфляции
   В современных условиях действуют факторы, которые порождают инфляционное вздорожание цен на товары и услуги. Их можно разделить на внутренние и внешние факторы.
   К внутренним относятся:
   • во многих странах, как правило, государственные расходы превышают доходы. Тогда правительство обычно увеличивает внутренний государственный долг (выпускает ценные бумаги, получает кредиты, за которые затем приходится расплачиваться);
   • центральный банк нередко допускает чрезмерную эмиссию (выпуск) денег, чтобы покрывать возрастающие нужды государства;
   • банки осуществляют кредитную экспансию (дают кредиты сверх возможности должников возвратить долги);
   • монополии, выпускающие основную массу товаров, заинтересованы в повышении цен на свою продукцию и часто добиваются этого;
   • оборонные расходы государства обычно ведут к повышению спроса денег;
   • увеличение размеров долгосрочных капитальных вложений ведет к тому, что долгое время страна не получает никакой отдачи от затраченных денег.
   Существуют и международные факторы инфляции:
   • государство увеличивает свой внешний долг (берет взаймы у других стран);
   • банки ведут обмен иностранных валют на национальную валюту (это предполагает дополнительный выпуск денег);
   • рост цен на средства производства на мировом рынке вызывает увеличение цен на них внутри страны;
   • структурные кризисы в мировой экономике, связанные с уменьшением природных ресурсов, ведут к удорожанию факторов производства во всех странах;
   • войны между государствами сопровождаются огромной потребностью в деньгах.
   Вряд ли нужно доказывать, что в современной экономике невозможно или очень трудно искоренить указанные выше факторы инфляционного роста цен. Стало быть, более реально вести борьбу не столько с причинами обесценения денег, сколько с их последствиями, иначе говоря, сделать инфляцию управляемой, а ее уровень - умеренным (ползучим). Опыт многих стран доказал эффективность следующих мер антиинфляционной политики государства.
   1. Проведение политики регулирования доходов. Имеется в виду сдерживание инфляции издержек. Правительство избегает прямого регулирования уровня заработной платы в негосударственном секторе экономики. Оно использует косвенные методы в виде «социального партнерства» - поиска соглашения работодателей с профессиональными союзами наемных работников путем взаимных уступок.
   Например, в Японии ежегодно проводятся переговоры между бизнесменами и профсоюзами о размере заработной платы. Сначала достигается общенациональное соглашение между правительством, союзами предпринимателей и национальными профсоюзами. Затем на предприятиях договариваются о гибкой системе заработной платы? 25-30 % ее величины выплачивается в виде премий, зависящих от размера прибыли фирмы. Если спрос на выпускаемую продукцию понижается, то уменьшается объем получаемой прибыли, что ведет к снижению уровня оплаты труда. В итоге существенно падает уровень инфляции.
   2. Ограничение монополистической деятельности в области ценообразования. В этом случае правительство берет под контроль монополистическое «вздувание» цен. Например, в Англии управление по телекоммуникациям обязало корпорацию «Бритиш телеком» (имеющую 50 % продаж на рынке) выполнять следующие условия. Темпы роста тарифа на услуги корпорации должны быть на 3 % ниже среднегодового индекса цен в английской экономике.
   3. Твердое проведение антиинфляционной политики способствует существенному уменьшению инфляции спроса. Успех в этом деле может прийти только к сильному правительству, которое пользуется доверием большинства населения, правильно прогнозирует ход инфляции, четко ставит антиинфляционные задачи и заблаговременно информирует об этом граждан.
   4. Эффективное регулирование количества денег в обращении благодаря умелой денежной политике центрального банка. Об этом будет рассказано в гл. 14, в разделе о денежно-кредитной политике. Статистические данные, приведенные в гл. 5 (табл. 5.3), показывают, что в высокоразвитых странах благодаря антиинфляционной политике достигнуты умеренные темпы инфляции.
   Наконец, чтобы упорядочить и укрепить денежное обращение, государства проводят денежные реформы. Денежные реформы означают переход от одной денежной единицы к другой или частичное изменение денежной системы.
   Истории известны следующие виды денежной реформы:
   1) переход от одного денежного товара к другому (например, от медных денег к серебряным и от серебряных к золотым);
   2) замена ставшей неполноценной и обесцененной монеты полноценной или неразменных денежных знаков разменными;
   3) изменение в системе эмиссии денег (так, в 1913 г. в США право выпуска банкнот получили 12 федеральных резервных банков);
   4) образование новой денежной системы в связи с государственным переустройством (например, после распада СССР новые национальные государства ввели свои денежные системы);
   5) стабилизация, или упорядочение денежного обращения. Оно может осуществляться различными методами. Наиболее типичны среди них:
   • дефляция - уменьшение денежной массы путем изъятия из обращения излишних бумажных денег (так, в России в 1918-1923 гг. из оборота было изъято денежных знаков на 240 миллионов рублей);
   • нуллификация - ликвидация старых денежных знаков и выпуск новых бумажных денег в меньшем количестве (проводилась во Франции в 1796-1797 гг. при переходе от обесценившихся бумажных денег к полноценным металлическим деньгам);
   • деноминация - изменение нарицательной стоимости денежных знаков с их обменом по определенному соотношению на новые более крупные денежные единицы с одновременным пересчетом (в таком же соотношении) цен, тарифов, заработной платы и т. д.
   Как известно, деноминация проводилась в России с 1 января 1998 г. Обращающиеся деньги были заменены на новые в соотношении 1000 рублей старого образца на 1 рубль нового.
   В заключение мы можем диагностировать общую причину основных «болезней» макроэкономики. Ею является нарушение равновесия главных параметров (показателей) хозяйства. Эти параметры могут улучшаться под воздействием определенной социально-экономической политики государства. Поэтому в современных условиях приобрело важное значение налаживание эффективногоуправления национальным хозяйством.

Краткие обобщения и выводы

   1. Движение макроэкономики совершается в виде волнообразных колебаний. Экономические колебания - это отклонения важнейших показателей национального хозяйства от их устойчивого состояния. Волнообразным колебаниям подвергаются в первую очередь основные показатели? объем производства и дохода, занятость работников, уровень цен, а также объем прибыли и норма ссудного процента.
   2. Экономические колебания подразделяются на? а) краткосрочные (небольшие отклонения от равновесия); б) среднесрочные, образующие экономический цикл (при большом размахе отклонений может возникать угроза национальной экономической безопасности); в) долгосрочные (очень большие отклонения, повторяющиеся примерно через 50 лет).
   3. Экономический цикл - это круговое движение макроэкономики, в котором повторяются фазы - кризис, депрессия, оживление и подъем. Во время кризиса резко падает уровень производства; растет безработица; предложение товаров значительно превышает спрос; повышается банковский процент. В период депрессии наблюдается застой в хозяйственной деятельности. В фазе оживления производство восстанавливается до предкризисного уровня; увеличивается занятость; растет спрос на товары и деньги. Во время подъема превышаетсядокризисный уровень производства; быстро растет занятость; спрос превышает предложение товаров; возрастает банковский процент; происходит спекулятивный рост цен и достигается наибольшая норма прибыли.
   4. Разрушительные кризисы обусловлены тем, что бизнесмены стремятся всемерно увеличить общую величину и норму прибыли. В результате неконтролируемой погони за прибылью производство и предложение товаров выходят далеко за пределы рыночного спроса, что ведет к большому перепроизводству товаров. В настоящее время в западных странах циклическое движение общественного капитала приобрело качественно новые черты. Во-первых, государство накопило значительный опыт по проведению антикризисной политики. В результате циклы деловой активности протекают более равномерно. Во-вторых, научно-техническая революция породила наукоемкие отрасли хозяйства, наиболее устойчивые при экономических колебаниях. Но, с другой стороны, НТР породила структурные кризисы в традиционных отраслях промышленности, перерабатывающей природные вещества. Кроме того, НТР значительно ускорила технический прогресс и оборот основного капитала. Вследствие этого кризисы стали происходить чаще - не через 10-12, а через 5-6 лет. В-третьих, на устойчивость экономического роста на рубеже XX-XXI вв. существенно повлияла глобализация мировой экономики, в особенности ускорившееся развитие международной торговли.
   5. В 1990-х гг. в России возник и усугублялся кризис недопроизводства. Он был обусловлен преимущественно экстенсивным ростом производства, увеличением выпуска средств производства за счет соответствующего уменьшения количества предметов потребления, превышением покупательского спроса населения по сравнению с предложением товаров и услуг. В 1992-1998 гг. резко снизилось отечественное производство предметов потребления и новейшей техники, упал жизненный уровень населения. С 1999 г. началось увеличение валового внутреннего продукта.
   6. Важнейшим показателем неустойчивости макроэкономики является массовая безработица, которая во многих странах превышает предельно допустимый уровень (7-8 % общей численности экономически активного населения). Безработными являются люди, которые могут и желают трудиться, но не имеют рабочего места. Различаются виды безработицы: технологическая, структурная, циклическая (во время кризиса), скрытая, фрикционная. Полная занятость трудоспособного населения может достигаться путем поиска работы с помощью государственной службы занятости или самостоятельного поиска безработными нового места работы.
   7. Объективно необходимая масса денег в стране определяется законом денежного обращения, который выражает равенство между массой денег и стоимостью всех товаров. В современных условиях действуют внутренние и международные факторы, порождающие вздорожание цен на товары и услуги. Эффективными являются меры антиинфляционной политики государства: а) проведение политики регулирования доходов, б) ограничение монополистической деятельности в области ценообразования, в) уменьшение инфляции спроса, г) умелая денежная политика Центрального банка.

Задачи и вопросы на сообразительность

   1. В какой мере влияют на экономический цикл следующие факторы?
   а) войны;
   б) технические изобретения;
   в) рост потребительских расходов;
   г) рост населения страны;
   д) инвестирование.
   2. К терминам из левой колонки найдите соответствующие определения в правой колонке.

 Таблица

   3. Кто виноват в излишнем увеличении денег?
   4. Тест. К какой из двух фаз экономического цикла - депрессии или подъему - относятся следующие процессы?
   а) рост инвестиций в частном секторе хозяйства;
   б) сокращение прибылей;
   в) увеличение спроса на рабочую силу;
   г) падение курса акций;
   д) низкая норма процентной ставки.
   5. Верно-неверно:
   1. Валовые инвестиции растут, если темпы прироста продаж товаров падают.
   2. Фаза подъема экономического цикла всегда совпадает с периодом оживления.
   3. Объем инвестиций в машины и оборудование обычно не увеличивается перед наступающим кризисом и после его завершения.
   6. Как можно объяснить существование незаполненных вакансий (свободных должностей) при высоком уровне безработицы?
   7. В СССР десятилетиями цены были стабильными. Хорошо это или плохо?

 
< Пред.   След. >